⭐ Warum Carlo Riccardi Consulting?

Als erfahrener Finanz- und Versicherungsmakler mit über 30 Jahren Branchenerfahrung weiß ich:

Die Finanz- und Versicherungswelt kann komplex, dynamisch und manchmal auch unvorhersehbar sein. Deshalb reicht Erfahrung allein nicht aus. Es braucht Offenheit für neue Lösungen, ein starkes Netzwerk und den Willen, immer das Beste für den Kunden herauszuholen.

Mein Versprechen:
Ich begleite Sie aufmerksam, lösungsorientiert und mit einem echten Interesse an Ihrem Fortschritt – wohin auch immer Ihre Reise geht.

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🤝 Meine Unabhängigkeit trotz Maklerpool – wie passt das zusammen?

Viele Versicherungsmakler kooperieren mit und ausschließlich mit sogenannten Maklerpools. Diese Zusammenarbeit schränkt meine Unabhängigkeit nicht ein – im Gegenteil:

✅ Zugang zu modernen Tools (z. B. Vergleichsrechner, Verwaltungsprogramme)
✅ Bündelung von Know-how & Serviceleistungen
✅ Höhere Effizienz im Kundendienst

Laut einer aktuellen Studie nutzen 75 % der deutschen Versicherungsmakler mindestens einen Maklerpool – im Schnitt sogar 3,2 Pools.

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⚠️ Sicherheit ohne falsche Versprechen

Versicherungen und Kapitalanlagen sind nie risikofrei. Unerwartetes kann immer passieren. Ich suche für dich die bestmögliche und wirtschaftlich sinnvolle Absicherung.

• 🔸 Viele wollen „Rundumschutz“, zahlen aber nur für Basisleistungen
• 🔸 Mein Ziel ist eine faire Balance zwischen Schutz und Kosten

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🚫 Warum falsche Policen teuer werden können

Nicht jede Police schützt wirklich – und das kann existenzbedrohend sein.

👉 Eine zu schwache Autoversicherung ist ärgerlich.
👉 Aber bei Berufsunfähigkeit, Krankheit oder Pflegebedürftigkeit kann unzureichender Schutz ruinös sein.

Ich analysiere für Sie transparent und individuell, damit Sie im Ernstfall nicht im Regen stehen.

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💼 Meine Stärken in der Finanzwelt

• Über 30 Jahre Erfahrung in der Finanz- & Versicherungsbranche
• Stabile, kontinuierliche Kundenbetreuung
• Unabhängige Beratung mit Marktüberblick
• Fundierte Kenntnisse über Versicherungsprodukte & Anbieter

Meine Mission: Ihnen Sicherheit, Überblick und passende Lösungen bieten – mit Kompetenz & Verlässlichkeit.

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🔄 Mehr als nur Versicherungen

Ich berate Sie nicht nur zu Versicherungen, sondern auch zu Energieverträgen, Notfallvollmachten sowie Budgetplanung und -optimierung – weil diese wichtigen Themen oft unterschätzt werden:

🟢 Energieoptimierung: Spart spürbar Geld im Haushalt
🟢 Notfallvollmachten: Gewährleisten im Ernstfall Zugriff und Handlungsfähigkeit für Ihre Angehörigen
🟢 Budgetplanung & Optimierung: Viele wissen nicht genau, welche festen Kosten monatlich tatsächlich anfallen – ich helfe, den Überblick zu behalten und Einsparpotenziale zu nutzen

So entsteht ein ganzheitliches Beratungskonzept für Ihre finanzielle Sicherheit.

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📍 Spezialgebiete

• Unfall- & Krankenversicherung
• Berufsunfähigkeits- & Pflegeabsicherung
• Riester- & staatlich geförderte Vorsorge
• Notfallplanung & Vollmachten

Ziel: Versorgungslücken erkennen, schließen und nachhaltig optimieren.

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👂 Was macht für mich einen guten Berater aus?

Beraten = Leidenschaft & Wissen

Ein guter Berater…

• hört zu, statt nur zu reden
• denkt lösungsorientiert
• kommuniziert ehrlich & verständlich
• agiert partnerschaftlich auf Augenhöhe
• arbeitet mit echter Integrität

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🔎 Was macht für mich gute Vermittlung aus?

Vermitteln = Wissen & Vertrauen

• Tiefe Produktkenntnis & Marktverständnis
• Objektive Empfehlungen auf Kundenbedürfnisse abgestimmt
• Praxiserfahrung & professionelle Methodik
• Vertrauen schaffen & durch Qualität bestätigen

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👥 Was macht für mich gute Betreuung aus?

Betreuen = Verantwortung & Nähe

• Persönliche Erreichbarkeit
• Engagement & Verlässlichkeit
• Verständnis für Lebensveränderungen
• Individuelle Weiterbetreuung Ihrer Verträge

Ich bleibe an Ihrer Seite – auch nach Vertragsabschluss.

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✅ Vier Schritte zum Erfolg

1️⃣ Ist-/Soll-Analyse
2️⃣ Zieldefinition & Strategiefindung
3️⃣ Lösungskonzept
4️⃣ Umsetzung & laufende Betreuung

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