🧾 Leistungen im Überblick
👴 Ruhestandsplanung
Als zertifizierter Ruhestandsplaner (HLA) unterstütze ich Sie bei:
- Liquiditäts- & Steuerplanung
- Schutz vor Inflation
- Nachlass, Erbschaft & Schenkung
- Vollmachten & Patientenverfügung
- Krankenversicherung im Alter
🛡️ Versicherungen
Sachversicherungen:
Auto, Hausrat, Haftpflicht, Rechtsschutz, Reise, Wohngebäude, u.v.m.
Krankenversicherungen:
GKV, PKV, Pflege, Zahnzusatz, Kranken-/Krankentagegeld
Personenversicherungen:
BU, Unfall, Risiko-/Lebens-, Sterbegeld
Tierversicherungen:
Haftpflicht & OP-/Krankenversicherung für Hund, Katze, Pferd
Gewerbeversicherungen:
Betriebshaftpflicht, Cyber, Rechtsschutz, D&O, IT-Haftpflicht, Produkthaftpflicht
Spezial- & Eigenschadenversicherungen:
Kaution, Praxisausfall, Maschinenbruch, Glas, Elektronik, Gebäude, Betriebsunterbrechung
⚡ Energieverträge (Gas & Strom)
In Kooperation mit einem unabhängigen Energiemakler:
- Hohe Einsparungspotenziale
- Einfacher Wechsel
- Unabhängige Tarifauswahl
- Kostenloser Rundum-Service
💰 Kapitalanlagen & Edelmetalle
Beratung für sichere, liquide oder renditestarke Anlagen:
- Tages-/Festgeld, Sparbuch, Immobilien
- Edelmetalle (Münzen/Barren)
- Sparpläne, Aktien, Fonds
💸 Finanzierungen & Umschuldung
In Kooperation mit Finanzierungsexperten:
- Umschuldung bestehender Kredite
- Finanzierung für Renovierung oder Gewerbe
- Bessere Übersicht & Konditionen
📂 Notfallplanung – Vollmachten, Verfügungen & Testament
Unerwartete Ereignisse wie Unfälle oder plötzliche Krankheiten können jeden treffen. Eine gute Vorbereitung gibt Sicherheit – für Sie und Ihre Angehörigen.
Ich begleite Sie dabei Schritt für Schritt:
- Analyse Ihrer bestehenden Absicherungen
- Aufdeckung möglicher Versorgungslücken
- Erstellung rechtssicherer Vollmachten & Verfügungen
(in Zusammenarbeit mit Fachanwälten & Abwicklungspartnern) - Unterstützung bei der Einrichtung eines Notfallordners
- Prüfung von Kostenzuschüssen (z. B. über Rechtsschutzversicherungen)
Empfohlene Vollmachten & Verfügungen:
- Vorsorgevollmacht (Finanzen, Behörden, Aufenthalt)
- Patientenverfügung (medizinische Entscheidungen)
- Betreuungsvollmacht (rechtliche Vertretung)
- Sorgerechtsverfügung (für minderjährige Kinder)
- Unternehmervollmacht (für Selbstständige)
- Tierverfügung (z. B. bei Pflege oder Tod)
➡️ Ziel: Ihre Selbstbestimmung – auch im Ernstfall. Alles geregelt, alles sicher.
