Willkommen bei Carlo RICCARDI Consulting!

mein Name ist Riccardi, Carlo Riccardi und seit 1990 stehe ich als vertrauenswürdiger Anbieter von Versicherungs- und Finanzdienstleistungen zur Verfügung. Meine über 30-jährige Erfahrung ermöglicht es mir, meinen Kunden eine aufrichtige und kompetente Beratung in allen Finanzangelegenheiten zu bieten.

Durch meine Überprüfung und Optimierung Ihrer Versicherungen schließe ich mögliche Versorgungslücken und verbessern damit Ihre Absicherungen. Ich unterstütze Sie darüber hinaus bei der Suche nach der passenden Krankenkasse und arbeite mit einem Energiemaklerkollegen zusammen, um Ihre Energiekosten zu reduzieren. Durch diese Maßnahmen schaffe ich Ihnen finanziellen Spielraum für Investitionen wie beispielsweise die Altersvorsorge. Im Notfall sorge ich dafür, dass alles reibungslos abläuft, indem ich mit Ihnen Notfallpläne erstelle und gemeinsam mit einem Dienstleistungsunternehmen rechtliche Vollmachten erstelle.

Ich biete Ihnen die passenden Dienstleistungen für jedes Lebensumfeld, egal ob als Privatperson, Selbstständiger oder Unternehmer.

Die Grundlage meiner Arbeit ist ein Maklerauftrag, der die Grundlagen unserer Zusammenarbeit festlegt und regelt, für welche Verträge und in welchem Bereich/Umfang ich für Sie tätig sein soll. Durch diesen Maklerauftrag haben Sie von Anfang an Klarheit und Wahrheit.

Suche nach dem besten Ergebnis für alle Beteiligten und bei jedem Angebot und jeder Empfehlung, die ich mache, denke ich an Ihr Wohl und das, was für Sie am besten ist. Mein Ziel ist es immer, eine Win-Win-Situation zu schaffen, bei der Sie zufrieden sind und ich es auch bin.

Carlo RICCARDI Consulting steht für fachliche Kompetenz, Zuverlässigkeit und Originalität.

Diese Werte sind die Grundlage meines Unternehmens und ich werde mich weiterhin daran orientieren. Ich liebe meine Arbeit und ich möchte, dass auch Sie Freude daran haben. Lassen Sie mich Ihnen helfen, Ihre Ziele zu erreichen.

Testen Sie meine Dienstleistungen und überzeugen Sie sich selbst von meiner Qualität.

Freue mich auf Sie!

Carlo Riccardi
Geschäftsführer
Versicherungsfachmann (BWV)
Versicherungsmakler
Tel.: +49 (0) 7681 493 79 80
Fax: +49 (0) 7681 493 79 81

Warum Carlo RICCARDI Consulting?

Als erfahrener Branchenkenner weiß ich, dass die Versicherungsbranche manchmal unvorhersehbar sein kann. Deshalb ist es wichtig, nicht nur viel Erfahrung zu haben, sondern auch offen für neue Lösungen zu sein und ein gutes Netzwerk von Kollegen und Fachleuten zu haben. Nur so können wir unseren Kunden das bestmögliche Ergebnis bieten.

Wo immer Sie hinwollen: Nehmen Sie mich mit und Sie kommen schneller ans Ziel. Mit voller Aufmerksamkeit für Ihre Anliegen. Mit umfassender Expertise z.B. Finanzanalyse nach DIN 77230. Mit einem wachen Blick fürs Unberechenbare. 

Warum arbeite ich mit Maklerpools zusammen und ist dadurch meine Unabhängigkeit als Makler dadurch nicht eingeschränkt?

Obwohl es möglich ist, ohne einen Maklerpool zu arbeiten, würde es keinen Sinn machen, da viele Versicherer nur mit Maklerpools zusammenarbeiten würden. Die Zusammenarbeit mit Maklerpools gefährdet die Unabhängigkeit eines Maklers nicht, sondern bietet vielmehr zahlreiche Vorteile. Ein Versicherungsmakler, der im Geschäft mit Privatkunden tätig ist, muss im Team arbeiten, um effizient und erfolgreich zu sein. Ein einzelner Makler hat zum Beispiel nicht die finanziellen Mittel, um sich einen Top-Programmierer leisten zu können. Die Zusammenarbeit mit Maklerpools ermöglicht es Maklern, Zugang zu wertvollen Tools und Ressourcen, die für ihre tägliche Arbeit nützlich sind, wie beispielsweise Maklerverwaltungsprogramme und Vergleichsprogramme. Deshalb arbeiten derzeit 75% der deutschen Versicherungsmakler mit mindestens einem Maklerpool zusammen und sind im Durchschnitt bei 3,2 Pools angebunden.

Es gibt keinen 100% igen Versicherungsschutz oder Kapitalanlage, ohne dass es bei Schäden oder anderen unvorhergesehenen Ereignissen zu Verlusten oder kleinen Haken kommen kann. Das ist normal und gehört zu den Risiken, die mit jeglicher Art von Absicherung oder Investition verbunden sind. Trotzdem versuche ich immer, die passende Absicherung und die beste Versicherung für meine Kunden zu vermitteln.

Es ist jedoch auch wichtig zu berücksichtigen, dass Kunden manchmal die beste Absicherung wünschen, aber nur bereit sind, für eine Basisabsicherung zu bezahlen. In solchen Fällen muss man sich vielleicht für eine Absicherung entscheiden, die nicht ganz so umfassend ist, aber dafür bezahlbar ist.

Man sollte sich keine falschen Policen erlauben, da sie im Schadensfall nicht den erwarteten Schutz bieten und möglicherweise existenzbedrohend sein können. Es ist wichtig, sich bei der Auswahl einer Versicherung oder Police genau über die Leistungen und Bedingungen zu informieren und sicherzustellen, dass man den gewünschten Schutz erhält. Bei einer Autoversicherung mag der finanzielle Schaden im Vergleich zu anderen Versicherungen gering sein, aber bei einer Arbeitskraft-, Berufsunfähigkeits- oder Krankenversicherung kann eine mangelhafte Absicherung gravierende Folgen haben. Deshalb ist es wichtig, sich gut zu informieren und die passende Versicherung oder Police auszuwählen.

Was sind meine Stärken im Bereich Finanzen?

Ich bin seit 1990 im Bereich Finanzen tätig und verfüge somit über mehr als 30 Jahre Erfahrung. Durch meine jahrelange Tätigkeit im Versicherungsmarkt bin ich zuverlässig, konstant und immer für meine Kunden da. Meine Kenntnisse über verschiedene Versicherungsprodukte und Bedingungen sowie meine Erfahrungen mit verschiedenen Versicherungsgesellschaften ermöglichen es mir, meine Kunden umfassend zu beraten und ihnen dabei zu helfen, gut abgesichert zu sein. Ich vermittle die passenden Versicherungen und betreue meine Kunden kontinuierlich, um sicherzustellen, dass sie immer gut versorgt sind.

Warum nicht nur Versicherungen?

Ich biete auch Dienstleistungen im Energiebereich und bei Notfallvollmachten an, da ich der Meinung bin, dass diese Themen ebenfalls wichtig für eine umfassende Finanzberatung sind. Die Energiekosten können einen wesentlichen Teil des Haushaltsbudgets ausmachen und es ist daher sinnvoll, diese regelmäßig zu überprüfen und bei Bedarf neu zu verhandeln. Auch Notfallvollmachten sind eine wichtige Ergänzung zu meiner Beratung, da sie sicherstellen, dass im Notfall die Versicherungsleistungen auch tatsächlich an die Angehörigen gehen und nicht von einem gesetzlich bestellten Betreuer verwaltet werden.

Wo liegt meine Positionierung an Finanzmarkt?

Meine Hauptaufgabe besteht darin, Sie über mögliche Versorgungslücken in Ihren Versicherungen aufzuklären und diese zu optimieren. Ich setze mich besonders intensiv mit Unfall-, Kranken-, Riester-, Berufsunfähigkeits-, Pflegeversicherungen und Notfallplanung auseinander, um Ihnen eine umfassende Beratung und Unterstützung in diesen Bereichen zu bieten. Sie können sich auf meine kompetente und professionelle Beratung verlassen, die stets auf Ihre individuellen Bedürfnisse abgestimmt ist und faire und kompetente Ergebnisse liefert.

Was macht für mich einen guten Berater aus?

beraten = Leidenschaft & Wissen.

Ein guter Berater sollte auch gut zuhören und verstehen können, was seine Kunden brauchen und wollen. Er sollte eine vertrauensvolle Beziehung zu seinen Kunden aufbauen und sie auf Augenhöhe behandeln. Eine gute Kommunikation ist wichtig, um die Bedürfnisse und Ziele der Kunden zu verstehen und ihnen die besten Lösungen anbieten zu können. Auch Integrität und Ehrlichkeit sind wichtige Eigenschaften für einen guten Berater, da die Kunden ihm vertrauen müssen, um eine erfolgreiche Zusammenarbeit zu haben.

Was macht für mich eine gute Vermittlung aus?

vermitteln = Wissen & Vertrauen.

Eine gute Vermittlung zeichnet sich aus durch fundiertes Wissen und Vertrauen in die vermittelten Produkte und Gesellschaften. Ein guter Vermittler hat ein umfassendes Verständnis der Produkte und ist in der Lage, seinen Kunden die richtigen Lösungen zu empfehlen und individuell auf ihre Bedürfnisse einzugehen. Eine erprobte Methodik und reiche Praxiserfahrung sind wichtige Voraussetzungen für eine erfolgreiche Vermittlung. Der Vermittler sollte zudem in der Lage sein, das Vertrauen seiner Kunden zu gewinnen und sie in jeder Phase der Vermittlung zu unterstützen.

Was macht für mich gute Betreuung aus?

betreuen = Vertrauen & Verantwortung.

Eine gute Betreuung zeichnet sich durch Verantwortungsbewusstsein, Zuverlässigkeit und Einsatzbereitschaft aus. Der Berater sollte immer für seine Kunden erreichbar sein und sich um deren Anliegen kümmern, um eine vertrauensvolle Beziehung aufzubauen und zu pflegen. Eine gute Betreuung zeichnet sich auch durch eine hohe Kundenorientierung aus. Der Berater sollte sich Zeit nehmen, um die Bedürfnisse und Wünsche seiner Kunden zu verstehen und individuelle Lösungen anzubieten. Auf diese Weise kann er einen wertvollen Beitrag zur Sicherheit und Absicherung seiner Kunden leisten.

Vier Schritte zum Erfolg!

Schritt 1 = Ist / Soll – Stand ermitteln

Schritt 2 = Analyse – wie und wo soll es hin gehen

Schritt 3 = Konzept/Lösung – so könnte es gehen

Schritt 4 = Umsetzung und Betreuung – los geht´s

Lassen Sie uns Ihre Wünsche und Ihren Bedarf an Absicherung gemeinsam ermitteln. Anschließend prüfen wir Ihre bestehenden Verträge darauf und Sie entscheiden, ob Sie den Weg mit mir und meiner Unterstützung gehen möchten.


Mein Beratungsprozess: